Банк России советует кредитным организациям подробно объяснять клиенту причины отказа в обслуживании

Главная » 2024 » Июнь » 14 »

Банк России советует кредитным организациям подробно объяснять клиенту причины отказа в обслуживании


15:09

Банк России советует кредитным организациям подробно объяснять клиенту причины отказа в обслуживании

ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям корректнее и подробнее сообщать клиентам о причинах:

- отказа в проведении сомнительных операций;

- отказа в заключении договора банковского счета (вклада), а также расторжения такого договора из-за подозрений в части ПОД/ФТ;

- отказа в дистанционном банковском обслуживании.

Среди ненадлежащих практик регулятор отметил такие:

- до клиента доводят мало сведений о причинах отказа, что мешает ему обжаловать такое решение;

- клиенту сообщают о причинах отказа в дистанционном банковском обслуживании в недоступной форме или недостаточном для защиты прав объеме. В разъяснениях не уточняют, как ему в таком случае распоряжаться деньгами;

- сотрудники кредитных организаций уклоняются от диалога, предлагают обратиться позднее;

- у клиентов запрашивают необоснованно широкий список документов и сведений либо устанавливают слишком короткий срок для их сбора и представления;

- клиентов информируют о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга. При этом Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг вправе ограничить совершение банковских операций и сделок только в ряде случаев.

Документ: Информационное письмо Банка России от 05.06.2024 N ИН-08-12/35
Просмотров: 18 | Добавил: alekseypaso | Теги: банк, объяснять, отказа, кредитным, россии, советует, обслуживании, клиенту, организациям, подробно, причины | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0

Адвокат в Самаре: Фалалеев Алексей Сергеевич

ответит на вопросы по телефону   +7  927  706-28-98,

а так же по E-mail: 1885@paso.ru

 Бесплатная консультация онлайн Задать вопрос адвокату

Обращайтесь за консультацией - для Вас найдется правильный ответ!

 

Адвокат в Самаре: 
Фалалеев Алексей Сергеевич
позвоните   
+7  927  706-28-98
задайте вопрос 
E-mail: 
#1885@paso.ru

 #Бесплатная консультация

 #Задайте вопрос адвокату